財務非小事,創始人自己須重視的三大相關工作

   創業者必須懂一些基本的財務知識,因為離開資金企業就無法運營,而產品、銷售、人力等企業運營的方方面面都與財務緊密相關,可以說是“處處離不開錢”。創造利潤是企業存在最重要的目標,而利潤的實現,離不開財務工作的指導和保駕護航。財務方面的工作在企業中是很重要,包括基本的記賬、會計、各種收入和支出的處理、銀行和現金、票據、工商稅務、投資融資等等,如果創業者不懂這些方面的知識和技巧,那么會感覺到處處被動。
 
    老板不必親自從事財務工作,但必須成為財務管理的重要決策人物。了解點財務、會計、稅務知識,懂點財務管理,能使企業的管理水平更上一層樓。
 
    那么老板應該了解和掌握哪些財務重點:
 
    一、現金流
 
    對創始人來說,創業公司里最最重要的財務工作是管理、預測現金流。現金流是創業公司的命脈,它掌握著創業公司的生死大權。一個創業公司無論有多好的idea,有多么出色的團隊,要是現金流斷了,必死無疑。創始人必須清楚自己公司現金流里的每一個數字。
 
    小編在多個場合聽到不同的“過來人”和投資人提醒第一次創業的創業者:在任何時候都要保證公司的帳上有不少于6個月的現金儲備。因為:
 
    1.創業公司只要賬上還有錢,有現金在繼續流,就死不掉的;
 
    2.完成一輪融資,通常需要6個月時間,創業公司需要有足夠的現金儲備,讓公司能堅持到投資人的錢進來的那一天。
 
    二、財務預測
 
    請注意這里所說的財務預測不是財務預算。創業公司財務預測的關鍵,是對公司未來收入做比較現實的假設。
 
    創業公司大多數是短命的,能活上三年都算是命大的了。創業公司的財務預測最忌諱按“年”來計算,這樣往往容易信口開河瞎報數字。創業公司的財務預測必須要用“月”來計算。
 
    按月來做預測,相對會精準很多,因為30天以內能做多少事情,還是比較容易測算出來的。按“月”做出來的財務預測不僅可以拿出來和投資人討論細節,令人信服,更重要的是,還可以用它來對照和指導企業的日常運營,如果每個月都能達到預測的數字,到了年底,完成整年計劃就不在話下了。
 
    三、日常的財務工作
 
    在企業初期運營階段,沒有專門的財務人員時:
 
    知乎網友@張鼎分享的他的經驗::
 
    1.日常例行性支出:由行政統一整理票據(每個月大約會花1天時間),交給兼職財務做帳。
 
    2.日常小額支付:設一個箱子,產生公司費用之后,由成員墊付,同時填一張付款申請單,并粘發票上去扔進箱子里。每周四行政固定把箱子里的單子收走。次周周二把錢付給墊付的人。
 
    3.工資發放:通過銀行劃賬。
 
    4.社保:通過網銀轉賬。
 
    5.大額資金支付:通過網銀支付,由行政在網銀上提交匯款項目,創業者做最后審核。
 
    6.賬務:由兼職的財務來做,然后自己核對,像損益表多看幾次,大部分內容都能明白了。
 
    7.報稅:由財務代理報稅。
 
    8.收入:在網銀上直接查看。
 
    9.開發票:由行政開發票。(備注:行政還沒招到之前,由創始人代理行政的工作)
 
    在企業有專職的財務人員后:
 
    創始人如果不懂財務,就要聘用一個值得信任的會計,再就是要掌握幾個關鍵數字:
 
    1、每期費用的大致情況。一個是報銷你要簽字,再就是每月要會計列出費用明細表。企業的財務報表就像汽車上的儀表一樣,它能夠提供企業是否安全運行的基本信息。
 
    2、每期利潤。如果能看懂每月的利潤表最好,看不懂就讓會計用最簡單的列示讓你明白這個月的毛利、凈利等。
 
    3、資產控制。主要是現金和庫存商品,庫存控制不好漏洞會很大。
 
    4、加強管理,加強內部牽制制度。如果有一個你放心的會計最好,如果沒有,最好聘一個關系密切的好會計定期查一下帳,這樣會對所有的人員有一種牽制。另外做為老板也應該偶爾參與一下財務活動,可以起到一定的作用。
 
    5、疑人不用,用人不疑。
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